Источник: AltStake
На мировом финансовом рынке случаи мошенничества встретишь не часто – благодаря жесткому контролю со стороны регуляторов.
Поэтому предприимчивые аферисты облюбовали сегмент криптовалют, который пока не имеет четких правил и законодательной базы.
Что такое скам-проекты?
На стихийно формирующемся рынке ICO наблюдается нашествие скамеров – мошенников, вводящих инвесторов в заблуждение относительно истинных целей стартапа и выманивающих криптовалюту с целью личного обогащения.
В переводе с англ. «scam» – мошенничество, афера, обман.
Суть краудсейла, или ICO (Initial Coin Offering), состоит в том, чтобы обменивать внутренние токены блокчейн-проекта на биткойн или альткойны в течение определенного времени (предварительный и основной раунды продаж длятся в среднем около трех месяцев). Среди инвесторов эта модель становится все популярнее.
Если в 2016 г. было проведено 46 ICO, то спустя год их количество уже перевалило за 300, а сейчас новые проекты запускаются по несколько за неделю.
Сумасшедший рост криптовалют обещает легкую прибыль, а решение принимать нужно быстро (сроки токен сейла ограничены, желающих много) – все это напоминает «золотую лихорадку».
Некоторые инвесторы забывают о предосторожности, чем и пользуются аферисты.
Крупные «соскамившиеся» проекты
Если доказано, что мошенничество было спланировано заранее, и кража средств вкладчиков была совершена преднамеренно, проект можно считать скамом.
PlexCoin
PlexCoin признан одной из крупнейших афер в сфере ICO.
Основатель новой криптовалюты, Доминик Лакруа, оказался профессиональным мошенником. Он обещал инвесторам астрономический доход в размере 1354 %.
Чтобы вызвать доверие к проекту, Лакруа сослался на мнения несуществующих экспертов. Как выяснилось, за ним тянулся целый шлейф финансовых преступлений в сфере микрокредитования.
В декабре 2017 г. канадского горе-предпринимателя признали виновным в хищении 15 млн долларов и приговорили к двухмесячному тюремному заключению. Все украденные средства были заморожены.
Таким образом, деятельность PlexCoin была своевременно пресечена, но какова дальнейшая судьба денег вкладчиков, непонятно.
Benebit
Компания представила децентрализованную платформу для систематизации программ лояльности клиентов (например, билеты за полетные мили).
У команды Benebit было все необходимое, чтобы внушить доверие участникам ICO: новая концепция, грамотно составленная белая бумага, серьезный маркетинговый бюджет в размере более 500 тыс. долл., раскрученный канал в Telegram.
Рекламные акции подогрели интерес к проекту. Обман раскрылся с неожиданной стороны. Фотографии команды и паспортные данные лже-учредителей оказались подделкой.
Команда Benebit в спешке заметала следы – заблокировала сайт и аккаунты компании в социальных сетях.
Мошенникам удалось скрыться. По самым скромным оценкам, они похитили у инвесторов средства на сумму не менее 2,7 млн долларов.
Opair
Система дебетовых карт Opair, с собственной криптовалютой XPO, также пополнила список «соскамившихся» проектов.
Когда выяснилось, что профайлы членов команды на LinkedIn оказались фейком, Opair перестала выходить на связь.
Группа инвесторов, вложивших деньги в Opair и другой скам-проект Ebitz, сотрудничающий с Opair, все еще не оставляет попыток разыскать идейного вдохновителя этих мошеннических ICO – таинственного разработчика под именем Вассерман.
Обманным путем скамеры завладели средствами на сумму 388 BTC, или 2,9 млн долл.
Real Estate coin и Diamond Reserve Club
Цели REcoin и DRC выглядели амбициозно. Максим Заславский, основатель проектов, заявил о создании криптовалют, ценность которых подкрепляется реальными активами.
Со слов учредителя, REcoin будет привязан к рынку недвижимости, а DRC – к рынку драгоценных камней (алмазов).
Он заверил, что оба продукта полностью готовы к работе, прошли юридическую экспертизу и уже участвуют в торговых розничных операциях. Все утверждения оказались обманом.
По данным регулятора, REcoin и DRC не имели никакого отношения к blockchain- технологии, собственной криптовалюты у них никогда не было.
Оба стартапа по существу являются ценными бумагами.
Заславский незаконно присвоил около 300 тыс. долл., прежде чем его арестовали всентябре 2017 г. за мошенничество.
Как же понять, какой из стартапов настоящий, а какой затеян ради наживы учредителей?
Признаки, указывающие на нечестные ICO
Как правило, мошенники делают смелые заявления о своем проекте – например, их криптовалютная платформа покончит с нищетой во всем мире, устранит проблему глобального потепления или заменит Интернет.
Профессиональные разработчики не раздают подобных обещаний. Они рассказывают о потенциале своего проекта, отвечают на конкретные вопросы: какие задачи решает их продукт, как они планируют монетизировать свою идею.
Ни одна серьезная команда не возьмется прогнозировать курс своего токена и не заявит, что сможет изменить мир.
Белая бумага – основной технический документ любого блокчейн-приложения.
После его прочтения должно быть понятно, как это будет работать.
Если разработчики, создающие новый децентрализованный сервис или токен, не дают конкретных разъяснений, как он будет действовать и за счет чего зарабатывать, стоит насторожиться.
Также мошенники могут выдавать за технический документ бессмысленный текст, скомпилированный из разных источников, в расчете на неосведомленность потенциальных инвесторов.
Нужно посмотреть код или прототип будущего приложения. Как правило, он доступен в репозитории GitHub.
Иногда на сайте компании есть ссылка на альфа-версию продукта. Отсутствие кода – плохой знак.
Необходимо изучить информацию о предыдущем опыте членов команды и удостовериться, что их персональные данные, фото, аккаунты в интернет-сообществах неподдельные.
От типа депонирования зависит, в какой мере вкладчик сможет распоряжаться своими средствами.
Хорошие условия – когда часть вложений освобождается по мере завершения определенных этапов: 20 % – на распределение токенов, 50 % – на выпуск бета-версии продукта и т. д.
Важно выяснить надежность компании, предоставившей эскроу-счет (где хранятся средства инвесторов).
Если что-то пойдет не так, она, по крайней мере, гарантирует возврат вложенных токенов.
В нынешний период неопределенности инвесторам нужно действовать особенно осторожно и осмотрительно, прежде чем вкладываться в новые предприятия.
Самые актуальные новости - в 
