Источник: HotSpot
Аферы, используемые «Волком с Уолл-стрит» на фондовых рынках, теперь нашли своё место на криптовалютных рынках.
•Трейдеры «накачивают(pump) и сбрасывают(dump) » мелкие монеты, искусственно раздувая цену в надежде быстро заработать за счёт других инвесторов.
•Business Insider видел пять примеров «пампов и дампов» монет всего за неделю, скоординированных с помощью мессенджера Telegram.
•Подобная деятельность на большинстве рынков считается незаконной, но регуляторам ещё предстоит охватить сектор криптовалюты, который за 2017 год увеличился в размере до $200 миллиардов.
•Люди, следящие за вторичным рынком, знают, что там такой деятельности полным полно, и она представляет собой настоящую проблему.
Криптовалютные биржи изобилуют мошенничеством «pump and dump», которое было бы незаконным на большинстве рынков. Это грозит ничего не подозревающим инвесторам большими потерями, как выяснил в исследовании Business Insider.
Криптовалютные трейдеры используют для организации афер защищённый месседжер Telegram. Стратегия заключается в том, чтобы внезапно раздуть стоимость криптовалюты, координируя нескольких покупателей, чтобы они действовали в определённое время.
Когда цена поднялась, они привлекают других, не знающих о происходящем инвесторов, заработать на ценовом импульсе. «Накачавшие» монету люди быстро её продают, чтобы заработать. Монеты часто падают через несколько минут после первоначального всплеска, оставляя вторую волну инвесторов с убытками.
«Больше $240 тысяч было привлечено во время нашей накачки.
Мы выбрали мощную монету, которая взлетит до луны даже без накачки. Так что если у вас всё ещё остались UBQ, взбодритесь. Подождите несколько дней и продайте их с выгодой!
Монета: UBQ
Самая низкая цена за 24 часа: 0.00019501
Самая высокая цена за 24 часа: 0.00023000
Объём: 85 BTC, из которых 45 BTC было привлечено во время нашего пампа!»
Самое знаменитое из подобных мошенничеств было проведено «Волком с Уол-стрит» Джорджем Белфортом (Jordan Belfort), впоследствии осуждённым аферистом ценных бумаг, чьи подвиги превратились в фильм с участием Леонардо Ди Каприо.
В течение последних двух недель Business Insider понаблюдал за «накачкой и сбросом» криптовалют UBQ, VCash, Chill Coin, Magi Coin и Indorse. Все мошенничества происходили либо на бирже Bittrex из Лас-Вегаса, либо на российской Yobit.
Бен Йейтс (Ben Yates), старший сотрудник юридической фирмы RPC, тщательно изучивший индустрию, сказал Business Insider: «Даже при беглом мониторинге бирж становится ясно, что подобный вид деятельности там изобилует, особенно в альткоинах с меньшим оборотом».
Криптовалютные рынки и биржи не регулируются в большинстве регионов мира, и поэтому подобные действия не являются незаконными. Однако они позволяют составить представление о рисках, связанных с этим новым уголком финансов, который привлёк огромные суммы капитала в 2017 году и который критики называют «Диким Западом».
Схемы «pump and dump» являются незаконными на регулируемых государством публичных фондовых рынках, таких как Лондонская и Нью-Йоркская фондовые биржи. Некоторые юристы по ценным бумагам утверждают, что криптовалюта должна регулироваться таким же образом. Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что цифровая валюта, вероятно, попадёт под действующие законы о ценных бумагах, но пока Комиссия не приняла никаких принудительных мер.
$200 миллиардный рынок
В 2017 году криптовалюты испытали взрывную популярность благодаря успеху первичного размещения монет (initial coin offerings, ICO), при котором стартапы выпускают новые цифровые монеты в обмен на реальные деньги, используемые для финансирования своих идей. Эти монеты можно обменять на онлайн-биржах, что увеличивает ликвидность для инвесторов в частных компаниях.
Боксёр Флойд Мэйвезер рекламировал ICO. Этан Миллер (Ethan Miller) / Getty Images
По данным CoinMarketCap.com, с начала года через ICO было привлечено более $3 миллиардов, и в настоящее время в обращении находится более 1 200 криптовалют. ICO одобряли такие знаменитости, как Пэрис Хилтон (Paris Hilton), боксёр Флойд Мэйвезер (Floyd Mayweather), рэпер The Game и диджей Khaled, помогая повысить авторитет цифровых валют.
В то время как ритейл-инвесторы бросились на новый рынок, многие люди предупреждали о потенциальных опасностях зарождающейся индустрии.
Сам Белфорт, который в 2000 году провёл 22 месяца в тюрьме за мошенничество с ценными бумагами и отмывание денег, недавно заявил, что все ICO — это «гигантская афера, от взрыва которой пострадают многие люди. Это намного хуже, чем всё, что я когда-либо делал».
Европейский наблюдатель по ценным бумагам и рынкам (ESMA) заявил в понедельник, что ICO являются «чрезвычайно рискованными и высоко спекулятивными инвестициями» и что «многие из монет или токенов не имеют никакой внутренней ценности, кроме как использования их для доступа к услугам/продукту».
«Инвесторы рискуют «потерять все свои инвестиции», — предупредил ESMA.
Несмотря на аналогичные предупреждения других регуляторов, совокупная капитализация криптовалютного рынка в этом году увеличилась почти до $200 миллиардов. Однако известные монеты, такие как биткоин, ethereum и bitcoin cash составляют 80% стоимости рынка, а значит, что в обращении присутствует огромное количество монет с низкой стоимостью. На большинстве из них небольшие объёмы торговли, что делает их созревшими для манипуляций «накачки и сброса» точно так же, как с копеечными акциями.
«Манипуляция рынком 101»
При мошенничестве «pump and dump» люди искусственно повышают цену актива, а затем сбрасывают его ничего не подозревающим инвесторам по более высокой цене.
Сначала мошенники организовывают скоординированную покупку выбранной монеты на определённой бирже в установленное время. Волна спроса поднимает цену.
Через социальные сети, форумы и доски объявлений «памперы» привлекают новых покупателей. Как правило, они утверждают, что ценовой всплеск свидетельствует о продолжительном ралли. После чего мошенники продают свои монеты новым покупателям, которые выходят на рынок с более высокой ценой. В большинстве случаев этот скоординированный «дамп» снижает цену монет до уровня, который был до накачки.
1. Организатор устанавливает место и время в Telegram-группах.
2. В назначенное время называется монета и начинается «накачка(pump) ».
3. Трейдеры пытаются привлечь новых покупателей через социальные сети и форумы, чтобы «сбросить(dump)» монеты.
Неясно, как часто участвующие в схемах «pump and dump» люди получают от них прибыль, ведь невозможно гарантировать, что какая-либо накачка привлечёт на рынок новых покупателей.
Мати Гринспен (Mati Greenspan), старший аналитик рынка торговой платформы eToro, который занимается криптовалютными рынками, сказал Business Insider: «Схемы «pump and dump» — настоящая проблема. Помимо того, что это незаконно и неэтично, результаты могут оказаться совершенно непредсказуемыми».
Впрочем, на регулируемых рынках подобные манипуляции считались бы незаконными вне зависимости от того, получили ли прибыль участники.
Бен Кингсли (Ben Kingsley), партнёр юридической фирмы Slaughter & May, который специализируется на финансовом регулировании, сказал Business Insider: «Если вы соберёте людей и скажете «это фантастика, я поражён, что никто не вкладывается», чтобы стимулировать спрос с целью продажи на растущем рынке, это манипуляция рынком 101».
Йейтс из RPC сказал: «Подобные виды скоординированных операций накачки и сброса, которые мы наблюдаем на криптовалютных рынках, на фондовых рынках не сработали бы из-за многочисленных запретов. По сути, это — хрестоматийные примеры манипулирования рынком и ложных торгов».
«PumpKing Community»
Те, кто участвуют в манипуляции, часто прикладывают мало усилий, чтобы скрыть свою деятельность. «Памп» монет часто упоминается в их Telegram-группах.
Одна из таких групп, «PumpKing Community», даёт ссылки на «инструкции по пампам на Bittrex», а также ссылки на группы в Facebook и Telegram-каналы, где «памперы» могут привлечь на рынок новых инвесторов.
Подобные каналы завлекают новых людей участвовать в мошенничестве обещаниями богатства и быстрой прибыли. Гайд PumpKing гласит: «Наш ПАМП будет состоять из 4 главных стадий, и мы настоятельно рекомендуем вам разделить ваши вклады на 3 части, чтобы получить максимальную прибыль».
Администратор канала «PumpKing Community» в Telegram по имени Тони Монтана, явная отсылка к фильму «Лицо со шрамом»
Сообщество «PumpKing» управляется пользователем Telegram по имени Тони Монтана — очевидная отсылка к персонажу наркобарона из фильма «Лицо со шрамом».
Telegram сильно зашифрован, и пользователи могут скрываться за псевдонимами, а это значит, что их трудно отследить. Тони Монтана не ответил на сообщение в Telegram, отправленное Business Insider.
Неясно, сколько людей участвует в мошенничестве «pump and dump», но в координирующих группах тысячи членов. Сообщество «PumpKing», в частности, насчитывает более 14 000 членов.
Майкл Джексон (Michael Jackson), венчурный капиталист из Mangrove Capital, изучавший рынок ICO, сказал Business Insider: «Думаю, что это довольно распространено — не в последнюю очередь потому, что это довольно естественная вещь. Многие из исполнителей ««pump and dump»», вероятно, не считают это чем-то предосудительным и думают, что это просто обычный пиар».
Он добавил: «Конечно, во многих регулируемых средах такая деятельность очень быстро заканчивается в тюрьме».
Всем известный секрет
Знание о проблеме «pump and dump» является, по-видимому, всем известным секретом среди многих криптовалютных трейдеров. Некоторые из них писали сообщения в блогах, предупреждая трейдеров и новых инвесторов в криптовалюту быть осторожными.
Криптотрейдер из Индии Абдул Кадир Фариди (Abdul Qadir Faridi) написал в блоге в июле, что люди «получают прибыль от этой деятельности по пампам и дампам, то есть непрямо крадут деньги у некоторых новых членов группы или деньги людей, которые покупают по завышенной цене, когда видят всплеск».
Брайан Шустер (Brian Schuster) написал в блоге: «Многие, купившие на пике, часто остаются с криптовалютой, стоимость которой уменьшается. Эти покупатели являются истинной целью пампов и дампов — пользователи, что заплатят вдесятеро за криптовалюту, которая на самом деле ничего не стоит. И как только цена после роста падает, [криптовалюта] практически никогда не возвращает свою стоимость».
«Регуляторы будут медленно двигаться к решению»
«Pump and dump» продолжает существовать, потому что криптовалютные рынки и биржи в значительной степени не регулируются. Финансовые наблюдатели по всему миру только начинают разбираться с ICO, регуляторы США и Великобритании предупреждают инвесторов о рисках рынков. А Китай запретил как ICO, так и биржи.
«МЕНЬШЕ 15 МИНУТ ДО ДЕНЕЖНОЙ ВЕЧЕРИНКИ, РЕБЯТА. Будьте на связи.
VIP-СИГНАЛ начинается менее чем через 5 мин, ребята. Не забудьте залогиниться!
Кингсли из Slaughter & May сказал, что, по его мнению, регуляторы «должны» придерживаться того же подхода к этим мошенничествам в мире трейдинга токенами, что и в отношении ценных бумаг, потому что «они наносят тот же самый вред».
«Страдают ничего не подозревающие инвесторы, и это подрывает целостность этих рынков», — сказал он.
«Часть деятельности по добавлению стоимости в криптовалютном и ICO-мире легитимна, не всё являются мошенниками. Но проблема в том, что деятельность, которая либо точно носит подобный характер, либо может такой быть, существует, и это подрывает доверие».
Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США заявил в начале этого месяца, что он «ещё не видел ICO, у которого нет никаких признаков ценных бумаг», предлагая финансовым наблюдателям регулировать пространство как фондовый рынок.
Неизвестно, знают ли биржи Yobit и Bittrex о «пампах и дампах», происходящих на их платформах. Yobit не ответил на просьбу прокомментировать это от Business Insider.
В ответ на запрос через онлайн-форму Bittrex пришло сообщение: «Из-за беспрецедентного роста за относительно короткий промежуток времени мы реагируем и решаем ваши запросы дольше обычного».
В нём не было дано каких-либо конкретных комментариев по вопросам, поставленным компанией Business Insider. Bittrex заявила, что «активно обучает новый персонал и оптимизирует свою систему поддержки для лучшего удовлетворения спроса».
Bittrex рекламирует на своём сайте, что она была «одной из первых компаний, подавших заявку на Bitlicense в Нью-Йорке». Bitlicense — это лицензия на биткоин-трейдинг, разработанная Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS). NYDFS отказался от комментариев о том, знали ли они о мошенничестве с пампами и дампами на криптовалютном рынке, или о том, занимается ли он расследованием деятельности на Bittrex.
SEC отказалась от комментариев. Ранее SEC предупреждала, что большинство монет, выпущенных через ICO, вероятно, будут квалифицироваться как ценные бумаги и тем самым подчиняться тем же правилам. Также она предупредила инвесторов с опаской относиться к рекламе ICO знаменитостями.
Джексон из Mangrove Capital сказал Business Insider: «Регуляторы будут медленно двигаться к решению, признавая ценность ICO в долгосрочной перспективе. Подход будет сбалансированным, учитывая необходимость создания пропорциональной нормативной базы со значительными штрафами за уклонение или нарушение».
Он считает, что рынок перейдёт к саморегулированию, биржи будут проверять, чтобы участники «действовали в определённых рамках и придерживались процедур», точно так же, как делают биржи ценных бумаг и лондонский рынок страхования Ллойда.
Компании, чьи монеты «пампили» и за которыми Business Insider наблюдал — UBQ, Chill Coin, Magi Coin и Indorse, — не дали комментариев. VCash не ответила на момент публикации.
Самые актуальные новости - в 
