Источник: Freedman Club
Биржи криптовалют являются самым удобным местом для того, чтобы производить операции по обмену одних электронных денежных средств на другие, либо на основные фиатные мировые валюты (доллар, евро, рубль, юань).
Также они представляют собой второй по доступности инструмент, благодаря которому можно получить криптомонеты (после майнинга).
Помимо этого, статистика говорит о том, что именно на биржах люди больше всего тратят свою электронную валюту.
Высокий показатель изменчивости ценника большинства криптовалют стал источником пополнения огромной армии биржевых игроков, основное взаимодействие с криптовалютой у которых заключается именно в покупке/продаже монет на торговых площадках.
В итоге, такая деятельность позволяет заработать неплохие деньги за достаточно короткий период, но может привести и к большим потерям, в случае неудачной покупки токена, который резко потерял в ценовом выражении.
Но в данной статье мы расскажем вам о немного ином случае. Иногда, чтобы потерять свои вложения в криптовалютный рынок, даже не нужно совершать ошибки.
За вас их могут сделать хозяева торговых площадок, целенаправленно или случайно.
На примере историй двух крупных площадок (MtGox и BTC-E) мы расскажем о том, какие риски могут ожидать криптоинвесторов, которые доверяют свои средства площадкам, реализующим функциональность покупки и продажи криптомонет, а также предоставляющим внутренние кошельки для хранения криптовалюты непосредственно на сайте.
История становления и полного краха биржи Mt.Gox
Всего за 12 месяцев данная площадка прошла огромный путь от самой крупной и известной криптовалютной биржи на планете до полного банкрота.
С момента ее расформирования прошло уже более четырех лет и СМИ вспоминали ее достаточно редко, но в последнее время «биржа разрушенных надежд» все чаще мелькает в заголовках из-за того, что вполне вероятным является ее предстоящее возвращение в бизнес.
В связи с этим, мы решили напомнить старым биржевым игрокам и донести до сведения новичков историю о том пути, который прошла Mt.Gox, ее успехах и неудачах, окончательном падении и закрытии, которое, к сожалению, не сопровождалось возвращением утраченных клиентами средств.
Развитие и первые удары по площадке
Первоначальный запуск платформы состоялся в далеком 2006 году. Сначала она являлась сервисом, реализующим покупку и продажу игровых карточек для одной популярной настольной игры.
В данном формате сайт просуществовал до 2010 года, когда основатель и программист проекта Джед МакКалеб не захотел сменить профиль и не создал одну из самых первых централизованных бирж для торговых операций с набирающим популярность биткоином.
Быть одним из первых в перспективной бизнес-сфере всегда выгодно и уже в 2011 году на волне популярности и востребованности была проведена сделка по продаже Mt.Gox компании Tibanne, принадлежащей еще одному талантливому программисту – французу Марку Карпелесу, который на тот момент проживал в Японии.
Именно после этого начались первые проблемы. Прошло несколько месяцев после сделки, и новый владелец не сумел защитить площадку от серьезного и ощутимого удара со стороны неизвестных хакеров.
Путем взлома, злоумышленники обманули систему Mt.Gox и снизили стоимость самой дорогой криптовалюты до показателя в 1 цент.
Помимо этого, им удалось произвести взлом базы данных с учетными записями пользователей и увести с проекта огромное количество личных средств пользователей.
Невероятно, но после столь болезненной атаки Карпелесу удалось восстановить репутацию биржи и не только продолжить торги, но и не потерять позиций в мировом рейтинге по показателю объема торгов.
Уже к 2013 году через площадку проходило не менее 70% всех мировых транзакций в Биткоине.
Тем не менее выяснилось, что у руководителей проекта существует множество правовых проблем и разногласий как с американскими регуляторами, так и с собственными партнерами.
Путь к окончательному краху
В мае 2013 года компании пришлось судить с одним из своих североамериканских партнеров. Тогда сумма разбирательства по делу о нарушении соглашению достигла размера в 75 млн. долларов.
Спустя некоторое время одну из дочерних компаний биржи-гиганта оштрафовало уже правительство США, которое обвинило ее в незаконных финансовых операциях.
К этому времени многие пользователи начали сомневаться в надежности сервиса, который рушится по всем фронтам и начали массово выводить средства.
В итоге, это привело к задержкам внутри сервиса, что повлияло на обеспокоенность еще сильнее.
Массовый вывод средств, судебные разбирательства, пессимистические заявления и настроения привели к тому, что уже к концу осени биржа потеряла первенство по объему торгов. Но на этом все не закончилось.
В начале следующего года, в результате катастрофической статистики, администрации проекта пришлось запретить операции по выводу средств, а спустя несколько дней уже полумертвый проект «добило» заявление о том, что произошла масштабная кража средств и в ходе взлома с биржи было выведено около 750 тысяч Биткоинов.
Сразу же после этого сайт прекратил работу, а владелец ресурса подтвердил все ранее опубликованные сведения.
Подробности банкротства Mt.Gox
Заявление о банкротстве было опубликовано 28 февраля 2014 года.
Из общей суммы потерянных биткоинов (850 тысяч), около 100 тысяч были собственностью самой компании.
На момент кражи весь этот объем составлял около 7% общемирового запаса Биткоинов, находившихся в обороте.
По курсу, который был актуален на тот момент, долг в переводе на фиатную валюту исчислялся почти 500 миллионами долларов США.
Основатель и главный владелец площадки получил судебную защиту от кредиторов и активно проводил встречи со СМИ, на которых извинялся перед всеми пострадавшими.
Доверие к Карпелесу было полностью подорванным и постоянно появлялись слухи о том, что хищение – результат деятельности тех или иных сотрудников биржи, возможно даже, в сотрудничестве с самим основателем.
Позднее удалось установить, что кража не была единовременной и происходило множество хищений на протяжение нескольких лет. Естественно, о них никто не сообщал.
На данный момент требования кредиторов оцениваются суммой в 2,4 триллиона долларов и некоторые из них до сих пор надеются на возмещение потерянных средств.
Попытка вернуться и возможность возмещения задолженности
В ноябре Карпелес намеревался возродить свой проект, посредством проведения масштабного ICO, но возмущенные кредиторы не дали этого сделать и хотели даже через суд отменить решение о банкротстве биржи.
На данный момент известно, что в резервах разорившейся площадки находится около 166 тысяч биткоинов, которых явно не хватит даже на то, чтобы погасить хотя бы те исковые задолженности, которые были определены в ходе массового сбора заявлений на возврат в 2015 году (и это в фиатной валюте).
Карпелес же продолжает оправдываться и заявлять, что не замешан во всем том, что произошло, а также пишет о том, что не будет использовать оставшийся запас в 166 344 биткоина для личного обогащения.
По стопам Mt.Gox: как старейшая отечественная биткоин-биржа BTC-E дважды «кинула» своих пользователей
Отталкиваясь от общедоступных мировых статистических данных, можно с уверенностью заявлять, что криптовалютное сообщество стран СНГ является одним из самых активных на мировой арене.
Данное заявление подтверждается данными исследования, проведенного авторитетным аналитическим агентством «Ernst&Young», выводы которого гласят о том, что наши соотечественники находятся на втором месте по общему показателю запущенных стартапов, которые связаны с криптовалютой.
Наличие России в числе лидеров подтверждает и аналитическое агентство «ICOBench».
Правда, его специалисты отдают нашим проектам общее пятое место.
Несмотря на столь высокий процент наших проектов, по-настоящему ориентированных на российского пользователя криптовалютных бирж не так много.
Большинство проектов предпочитают избегать целевой ориентированности на привычные для россиян способы ввода и вывода средств.
Тем не менее существуют довольно старые игроки рынка, которые идут против течения. Об одном из них мы расскажем в данном разделе нашей статьи.
Состояние легенды российского рынка
Одной из самых известных российских криптобирж является площадка под названием WEX, которая ранее называлась BTC-E.
Открылась она практически в самом начале «эры криптовалют» (2011 год), когда о Биткоине знали единицы, а его курс не предвещал настолько ошеломительного роста, который был продемонстрирован в 2017 году.
Долгое время эта биржа уверенно удерживала первенство в русскоязычном сегменте и помогла воспользоваться услугой по обмену биткоинов (позже также и других криптомонет) на классические денежные средства тысячам отечественных криптоинвесторов.
Площадка неплохо развивалась и наращивала популярность вплоть до рокового 2017 года, когда произошло закрытие, инициированное со стороны США.
Основываясь на данных расследования, был задержан один из сотрудников биржи (Александр Винник, оператор биржи), которого обвинили в серьезном правонарушении– отмывании биткоинов на общую сумму, превышающую 4 миллиарда в «вечнозеленой» валюте.
В итоге данного разбирательства произошли следующие изменения:
1. фиатные счета на бирже были арестованы;
2. биржа была выкуплена;
3. позднее был произведен ребрендинг и создание новой площадки под брендом WEX.
Таким образом, произошла первая неприятная ситуация, которая закончилась тем, что многие пользователи изначальной платформы потеряли свои средства, но не смогли получить их обратно от правопреемника BTC-E в лице WEX.
На данный момент многие пользователи пытаются «искать правду» в различных международных организациях (Interpol, Europol, FinCEN), но все идет очень туго из-за разных сложностей, создаваемых WEX, которая пытается избежать ответственности за вывеской нового юридического лица.
Название новое, принципы старые
Удивительно, но у сменившей название неудачливой платформы нашлись свои поклонники даже после перезапуска, который случился после громких скандалов и расследований 2017 года.
Стоит отметить, что разработчики сделали ставку на ностальгию и оставили бирже дизайн из «прекрасного и далекого» 2012 года.
Но на этом позитив заканчивается. Совсем недавно сердца участников этой площадки нервно вздрогнули.
В начале июля на бирже WEX произошла странная и пугающая ситуация.
Курс биткоина начал очень резко расходиться с теми показателями, которые демонстрировались на ведущих мировых площадках.
Разница доходила примерно до 10%, что дает возможность заявлять об искусственном воздействии на отдельно взятой бирже.
В итоге, упал и курс внутреннего доллара российской биржи. Из-за нетипичной ситуации всемирный токенизированный доллар можно было купить за 1.139 доллар площадки WEX.
Еще более пугающая разница в 14%. В ходе подобных явно махинаторских воздействий на курс многим пользователям пришлось резко менять биржу. Они решили, что лучше потерять немного сейчас, чем потерять в будущем все.
Эксперты отмечают поразительные показатели, которых могли добиться в первые часы после появление подобных тенденций удачливые трейдеры.
После покупки биткоина на соседней бирже за $6800, можно было продать их на WEX за $7600 и заработать прибыль в $800 (и это только на одной монете).
Справедливости ради, стоит отметить, что комиссия на вывод сейчас дороговата и выросла до 9-15%, которые позволяют уберечь площадку от пользователей с нехитрой схемой заработка. Но кто-то же успел, правда?
В итоге, больше остальных пострадали те пользователи, которые не побоялись хранить на бирже фиатные сбережения.
Теперь, после взлета курса, для вывода своих средств им придется пожертвовать суммой, которая входит в состав 10%-ной комиссии.
В итоге, можно констатировать факт новой потери репутации и, скорее всего, будущего краха столь нестабильного проекта.
Самые актуальные новости - в 
