Для криптоиндустрии нереально и плохо ждать, что биржи будут отправлять информацию «знай своего клиента» (KYC) на платформы получателей с каждой транзакцией.
В проекте документа, опубликованного в феврале, ФАТФ наметил ряд мер, которые национальные правительства могли бы принять для более эффективного надзора за криптовалютами и, следовательно, предотвращения или смягчения рисков отмывания денег.
Но, по мнению Chainalysis, эти меры могут привести к обмену — или «поставщикам услуг виртуальных активов» (VASP) на языке FATF — к закрытию и снижению видимости потенциально незаконной деятельности.
Возможно, спорная рекомендация появилась в разделе 7 (b) документа, где ФАТФ сказал, что:
«Страны должны обеспечить, чтобы исходящие VASP получали и хранили требуемую и точную информацию об отправителе и требуемую информацию бенефициара о передаче виртуальных активов, передавали информацию бенефициару VASP». … и предоставить его по запросу в соответствующие органы».
ФАТФ предложила общественности прокомментировать этот раздел, описав проект требования в качестве превентивной меры.
Есть ряд проблем с этим потенциальным требованием, написал главный операционный директор Chainalysis Джонатан Левин и глобальный руководитель политики Джесси Спиро 8 апреля.
Во-первых, «бенефициар» транзакции — получатель средств — может не быть другой криптографией. обмен.
«Виртуальные активы предназначены для того, чтобы обеспечить возможность перемещения стоимости без необходимости идентифицировать участников транзакции» — отметили они, добавив, что средства могут быть переведены в личный кошелек или другой тип получателя, который не может принять идентифицирующую информацию.
Навязывание этого требования на биржи может также привести к закрытию этих платформ, так как нет никакой инфраструктуры, поддерживающей этот тип передачи информации, пишут руководители Chainalysis.
Более того, технически невозможно изменить работу блокчейнов для включения этого типа передачи, написали они, добавив:
«Вынуждая обременительные инвестиции и трения на регулируемых VASP, которые являются критически важными союзниками для правоохранительных органов, может снизить их распространенность, подтолкнуть активность к децентрализованным и равноправным обменам и привести к дальнейшему снижению рисков со стороны финансовых учреждений.
Такие меры снизят прозрачность, которая в настоящее время доступна для правоохранительных органов».
Лучше?
Однако, по словам Левина и Спиро, прозрачность, присущая блокчейну, предоставляет «техническую возможность». Биржи могут использовать данные, хранящиеся в блокчейне, «для формирования эффективного подхода, основанного на оценке риска».
Они утверждают, что сами храня данные KYC, биржи могут предоставлять правоохранительным органам, регуляторам и банкам информацию о конкретных транзакциях или отдельных лицах для предотвращения любой незаконной деятельности.
Они отметили, что Chainalysis участвовал в многочисленных расследованиях, используя данные блокчейна для идентификации кошельков и средств, которые могут быть вовлечены в незаконную деятельность.
Другие рекомендации компании включали в себя создание автоматических программ «надлежащей проверки клиентов», способных «проверять места назначения на предмет известных незаконных действий», а также на обменах бенефициарами искать подобные проблемы на любых биржах, отправляющих средства.
Если рекомендации ФАТФ будут приняты, они вступят в силу в качестве глобального стандарта в июне 2019 года.
Хотя группа и предложила провести общественное обсуждение раздела 7 (b), период комментариев был закрыт по состоянию на 11 апреля.
Подписывайтесь на наш Telegram канал
Самые актуальные новости - в 
