Источник: AltStake
Редко проходит неделя, когда Tether, компания, ответственная за эмиссию криптовалюты с привязкой к доллару США, не попадает в новости.
За последние 24 часа были опубликованы два отдельных отчета о статусе Tether и его токене USDT, один из которых изучил его правовой статус, а другой изучил блокчейн компании.
Между тем, криптобиржа Upbit заверила своих клиентов в том, что в случае отказа от USDT, компания гарантирует депонирование счетов в долларах США.
Николас Уивер
Николас Уивер — исследователь по компьютерной безопасности в Международном институте компьютерных наук в Беркли.
В четверг он опубликовал статью в Lawfareblog, в которой он высказал свои мысли о вероятности того, что Tether попадет под прицел регуляторов США достаточно велика.
В декабре стало известно, что Tether был вызван в суд на фоне растущих предположений о деятельности компании.
Вызов компаний в суд, которые находятся в юрисдикции США, не являются чем-то необычным и не являются свидетельством неизбежного закрытия компании.
Но без официальных комментариев от Tether или регуляторов, в криптосообществе начала разгораться паника.
Николас Уивер пишет следующее:
«Из-за возможного использования криптовалюты в преступной деятельности большинство криптовалютных обменов отключены от обычной банковской системы.
Те, у кого есть доступ, должны генерировать отчеты IRS о транзакциях определенного размера и сообщать о подозрительных действиях.
Однако регулятор может сделать значительно больше для того, чтобы прекратить деятельность нерегулируемых обменов, взяв Tether на прицел.
В частности, регулирующие органы США должны расследовать деятельность тех, кто стоит за Tether, в вопросе возможных нарушений положений Закона о патриотизме в отношении отмывания денег и других законов о финансовом мошенничестве.
Судебное преследование, скорее всего, будет препятствовать преступным схемам, также существенно нарушит деятельность бирж, которые используют Tether в своей деятельности».
Уивер продолжает писать: «Tether, по-видимому, является схемой, которая облегчает отмывание денег или является банком, который печатает банкноты, которые на самом деле не обеспечены.
В обоих случаях правительство США может и должно вмешаться».
Сравнение, которое создает Николас — это Liberty Reserve, ранний эксперимент с самостоятельным выпуском валюты без одобрения правительства.
История Liberty Reserve закончилось плохо. К тому времени, когда чиновники США набросились на компанию в Коста-Рике, обвинив в отмывании денег и предоставлении нелицензированных финансовых услуг, представители исчезли.
И многие из более, чем миллиона пользователей потеряли все средства, когда компания закрылась в 2013 году.
Крах Liberty
Новые отчеты свидетельствуют о том, что компания была централизована и, следовательно, имел одну точку отказа. Когда Сатоши Накамото создал биткоин, через три года после начала деятельности Liberty, он не совершил ту же ошибку.
Tether, как организация, зависящая от формальных банковских действий определенного рода — не может позволить себе такой роскоши. Это легкая добыча для американских регуляторов, если они решат обвинить компанию в отмывании денег.
Николас Уивер продолжает:
«Tether не просто теоретически полезен для отмывания денег; его использование в качестве резервной валюты для небанковских обменов доказывает ценность валюты для отмывания средств.
Tether используется для проведения электронных финансовых операций, которые обходят контроль, присущий банковской системе. Считайте также, что только один обмен криптовалютами с банковской компанией Kraken принимает Tether для торговли вообще, и что единственное, что может быть обменено на Tethers — это доллары США. На Kraken нельзя использовать Tethers, чтобы напрямую покупать разные криптовалюты».
Изучение данных Tether
Уивер также пишет, что «в то время, когда Liberty Reserve использовал закрытый реестр для отслеживания баланса, Tether использует публичный реестр.
Этот тип ведения данных означает, что владельцы актива не известны компании Tether. Во всяком случае, такое преднамеренное невежество предполагает криминальную вину».
Исследователь Алекс Викати вместе со своим партнером Эдвином Оном Уивер более внимательно изучили деятельность в блокчейне Omni, которую использует Tether.
Викати подтверждает, что Tether выпустил токенов USDT на сумму $2,2 млрд. плюс еще токены USDT в формате ERC20 на $60 млн.
В докладе рассматриваются крупнейшие отправители Tether, которые, используют криптобиржи Poloniex и Bitfinex.
Исследователи пишут:
«В случае Tether, 200 адресов из верней част списка в который входит почти 100’000 активных адресов создают оборот в 2 млрд. токенов USDT. Получается, что 0,2% адресов принадлежит более 90% общего объема токенов. Это более чем двойная капитализация биткоина в руках небольшого количества людей».
Когда владельцы Tether основали компанию в 2015 году, они даже и не могли предположить, что через три года каждый ее шаг будет подвергаться столь интенсивному анализу со стороны экспертов-юристов, регуляторов и исследователей данных.
Самые актуальные новости - в 
