Источник: AltStake
В соответствии с письмом, опубликованным на веб-сайте FCA 11 июня, Управление финансового поведения Великобритании издало руководство для банков о том, как справляться с рисками, связанными с «криптовалютными активами».
Согласно заявлению исполнительных директоров по надзору Джонатану Дэвидсону и Меган Батлер, банки должны применять индивидуальный подход к клиентам, занимающимся криптовалютными активами, поскольку «риск, связанный с различными деловыми отношениями в одной широкой категории, может варьироваться».
В заявлении также говорится:
«При применении подхода, основанного на оценке риска, не обязательно, чтобы банки обращались одинаково со всеми клиентами, работающими в этой сфере деятельности.
Вместо этого мы ожидаем, что банки признают, что риск, связанный с различными деловыми отношениями в одной широкой категории, может варьироваться и управлять этими рисками стоит надлежащим образом».
Таким образом, регулирующий орган предложил ряд мер «эффективной практики», которые должны проводиться банками, чтобы избежать рисков клиентов, использующих криптовалюты для «преступных целей».
FCA призвала банки развивать осведомленность персонала о «криптовалютных активах», чтобы помочь им определить риски, а также взаимодействовать с клиентами, связанными с криптовалютой.
В заявлении финансовый регулятор также подчеркнул некриминальные мотивы использования криптовалюты, в том числе финансирование «инновационного технологического развития» и высокорисковые «спекулятивные инвестиции».
Однако, принимая во внимание глобальность и анонимность крипто, FCA предложила пара индикаторов «высокого риска», таких как клиенты, использующие криптовалюту, выдаваемую государством, и обладающие значительными количествами токенов для первичных монет (ICO).
FCA объяснил, что риск использования криптовалюты, финансируемой государством, заключается в том, что она «предназначена для уклонения от международных финансовых санкций».
Учитывая риски, связанные с ICO, регулятор заявил, что такая практика связана с «повышенным риском стать жертвой инвестиционного мошенничества».
В конце декабря 2017 года, когда биткоин (BTC) поднялся до рекордных цен, FCA предупредила инвесторов о рисках потери всех своих денег, заявив, что «биткоин — это пузырь, и странный товар», сославшись на его дефицит.
В апреле Центральный банк Кении (CBK) опубликовал аналогичное предупреждение для банков в стране, предупредив их об оказании услуг клиентам, связанным с крипто.
Губернатор CBK Патрик Ньорог сказал:
«Существуют риски, связанные с криптовалютами, особенно в отношении защиты потребителей, мошенничества, взлома и потери данных, и они склонны использоваться в качестве схемы Понци».
Самые актуальные новости - в 
