Крипторынок не испугался кризиса, вызванного пандемией COVID-19. С апреля этого года его капитализация выросла со $126 млрд до $264 млрд, биткоина — почти на 50%, а эфира — более чем на 66%. При этом общая сумма средств, вложенных в рынок альткоинов, выросла с $63 млрд до $92 млрд, достигнув в начале июня максимума в $98 млрд. А некоторые монеты показали доходность в разы больше остальных. DeCenter выделил 10 проектов, чьи монеты с начала года показали отличный результат, разобрался в причинах их роста и дальнейших перспективах. Спойлер: большинство из них — токены DeFi-протоколов.
Aave (LEND) — 1000%
Aave — децентрализованная DeFi-платформа с открытым кодом, позволяющая пользователям зарабатывать проценты на депозитах и использовать заемные средства. Протокол является пятым по размеру проектом в экосистеме DeFi c $128 млн замороженной ликвидности. Также работает система Aave Pay, позволяющая расплачиваться цифровыми валютами по обычным банковским счетам.
С начала года монета проекта LEND выросла с $0.0157 до $0.1573 — на 1000%, а с мартовского падения — на 811%. Объем ежедневных торгов вырос с $0.5–$1 млн весной и до $3–$20 млн летом.
У такого роста LEND сразу несколько факторов:
В январе Aave стала первой DeFi-платформой, запустившей функцию мгновенных кредитов, позволяющих трейдерам брать займы без залога. Механизм несовершенен и имеет серьезные уязвимости, но стал одним из основных триггеров роста LEND в этом году.
В конце мая Aave добавила токены Uniswap v1 в качестве возможного залога. Это стало первой попыткой использовать для этой цели деривативы. До этого DeFi-протоколы добавляли в качестве залога лишь базовые активы или стейблкоины. Пользователи высоко оценили возможность брать кредит под залог ликвидности, хоть это и увеличивает риски — LEND росла весь июнь. Вскоре команда Aave собирается также добавить в качестве залога программируемые стратегии TokenSets. Каждый токен будет представлять собой смарт-корзину крипто-активов, которая будет автоматически ребалансироваться на основе выбранной инвесторами стратегии.
По данным аналитической компании Santiment, LEND — одна из трех монет наряду с REN и ZRX, которые активно скупали криптокиты с весны этого года.
Думаем, сейчас интерес пользователей к монете удовлетворен, и надо быть готовым к очередной коррекции. Но она, в свою очередь, должна смениться новым восходящим трендом.
Kyber Network (KNC) — 885%
Kyber Network — децентрализованный протокол ликвидности и платежный сервис, обеспечивающий мгновенный и безопасный обмен между разными ERC20-токенами в dApps. Он похож на своего основного конкурента 0x, но, в отличие от него, работает на блокчейне. Kyber Network — один из немногих ICO-проектов криптобума 2017 года, которому удалось не только выжить, но и отлично вырасти.
С начала года Kyber Network Charts (KNC), монета проекта, выросла с $0.185381 до $1.64 — на 885% (4 июля монета достигала максимума в $1.92 — рост на 1350%), за второй квартал — на 300%, с 28 июня по 4 июля — еще на 180%. Последний раз монета столько стоила летом 2018 года. Еще значительнее увеличился объем ежедневных торгов монетой — с $3.5 млн до более чем $250 млн. Это показывает, насколько быстро растет использование Kyber Network.
Своим стремительным ростом KNC обязана:
Росту количества пользователей протокола;
Новостям о листингах монеты на Coinbase и Hotbit;
Принятии протоколом технологии Chainlink;
Появлению торговой пары KNC/USDT на Binance;
Партнерству с сетью Bancor (BNT).
Взрывной рост последней недели июня также связан с запуском долгожданного обновления Katalyst, которое должно состояться 7 июля. Оно позволит держателям KNC получать пассивный доход в ЕТН на свои монеты с помощью стейкинга без минимальной ставки и участвовать в управлении сетью с помощью голосования на децентрализованной платформе KyberDAO.
Вероятно, что в ближайшее время, по мере увеличения популярности некастодиальных платформ, KNC продолжит рост. Оборот DEX-площадок за первые полгода 2020 года уже превысил показатели за весь 2019 год.
Bancor (BNT) — 525%
Bancor Network — децентрализованная платформа конвертации токенов через смарт-контракты. Протокол Bancor — стандарт, позволяющий любому пользователю создавать полностью ликвидные смарт-токены, автоматически рассчитывающие стоимость и конвертируемые друг с другом. Проект был запущен в 2017 году, установив рекорд по сборам — $153 млн за три часа ICO.
С начала года нативный токен проекта BNT вырос с $0.2604 до $1.37 — на 526%, с мартовского минимума в $0.1328 до максимума 4 июля в $1.50 — на 1130%. Объем торгов увеличился с весенних $5–$8 млн в день, до летних — $40–$60 млн.
Стремительный взлет в мае и июне для BNT обусловлен органическим ростом интереса пользователей к DeFi-сектору, а также предстоящим обновлением протокола. Апдейт должен решить основные проблемы Bancor, запустить автоматизированные маркет-мейкеры и интегрировать оракул Chainlink. Планируется также интеграция с другими кредитными протоколами для обеспечения ликвидности и получения дополнительной прибыли.
Zilliqa (ZIL) — 420%
Zilliqa — сингапурская быстрорастущая блокчейн-платформа, использующая технологию шардинга для масштабирования и повышения скорости работы dApps. Проект был запущен в июне 2017 года, собрав в ходе ICO $22 млн. В январе прошлого года была активирована основная сеть, а весной — запущены смарт-контракты.
С начала года монета проекта Zilling (ZIL) выросла с $0.00451 до $0.0189 — на 418%, во втором квартале — на 356%. На минимуме в середине марта монета опускалась до $0.002919, а на пике в начале июня доходила до $0.029485 — разница в 910% за три месяца. Это один из лучших показателей в последнее время. Объем ежедневных торгов вырос с $7–$10 млн в марте-апреле до $40–$200 млн в июне. С начала прошлого месяца монета находится в нисходящем тренде и подешевела на 60%. Сейчас актив по рыночной капитализации занимает 44-е место — $194 млн. Цена ZIL далека от своего исторического максимума в $0.19, который был зафиксирован в мае 2018 года.
Началу такого стремительного роста в мае монета обязана удачной маркетинговой кампании. В начале мая Zilliqa запустила свою акцию SocialPay, пообещала раздачу монет среди пользователей, сделавших ретвит. Это сработало — сообщение ретвитнули 80 000 раз, его охват составил 35 млн пользователей Twitter. Ралли монеты помогли и многочисленные публикации в СМИ, анализировавшие стремительный рост актива, а также листинг торговой пары ZIL/BUSD на Binance и оценка проекта основателем Ethereum Виталиком Бутериным как очень перспективного.
Главный вопрос — приведет ли краткосрочный ажиотаж вокруг SocialPay к устойчивому долгосрочному росту ZIL. Судя по графику, этого не случилось. С 11 июня монета теряет в цене, объем торгов также сокращается. Однако, сам по себе проект интересен и перспективен, поэтому поворот к восходящему тренду вполне вероятен.
Crypto․com Coin (CRO) — 400%
Crypto․com — гонконгская блокчейн-платформа, выпускающая криптокарты Visa и объединяющая в себе криптобиржу, кошелек и кредитный протокол. Проект был основан в 2016 году, но до 2018 года назывался Monaco.
Crypto․com Coin (CRO) — монета проекта и основной токен системы. Она используется при обмене между различными блокчейнами и оплате транзакций в сети Crypto․com Chain.
С начала года CRO выросла с $0.0337 до $0.1338 — на 397%, а с мартовского падения до $0.0298 — на 448%. Это лучший показатель среди монет, чья капитализация превышает $1 млрд. Сейчас стоимость актива превысила прежний максимум в $0.1105, достигнутый в мае 2019 года. Объем ежедневных торгов увеличился с $5–$8 млн весной до $50–$80 млн летом. Монета поднялась на 10-е место по капитализации, которая на сегодня составляет $2.405 млрд.
CRO сохраняет бычий настрой. Своим стремительным ростом CRO обязан, прежде всего, активной маркетинговой кампании и позитивным новостям:
В марте этого года Crypto․com вывела свое приложение на индийский рынок;
В апреле компания привлекла финансирование от нескольких венчурных фондов;
В мае стала поставлять свои криптокредитные карты в Европе и запустила собственный кошелек;
В июне Crypto․com стала одним из спонсоров виртуальной конференции от CoinDesk «Consensus 2020», в честь четырехлетия запуска провела акцию «BTC Anniversary Special», позволявшую купить ВТС на $2 млн со скидкой 50%;
А также в прошлом месяце добавила в Twitter собственный смайлик.
На фоне этих новостей стремительно росло и количество пользователей проекта. За последние два месяца их общее количество увеличилось на 50% — до 3 млн человек.
Стоит признать, что за ростом CRO стоит не только маркетинг, но и хороший продукт — развитая криптовалютная экосистема, стремящаяся удовлетворить все финансовые запросы пользователей. Команда Crypto․com придерживается собственной дорожной карты, регулярно выпуская обновления.
Chainlink (LINK) — 310%
LINK — монета децентрализованного оракул-сервиса Chainlink, построенного на основе Ethereum. Он помогает подключать смарт-контракты блокчейн-платформ к внешним ресурсам с помощью API. Это все более востребованная услуга на рынке, поэтому рост интереса к проекту неудивителен.
За три года после запуска LINK, монета проекта Chainlink, подорожала в 20 раз. В 2019 она выросла на 600%. С начала 2020 года актив подорожал с $1.78 до $5.55 — на 311%, во втором квартале — на 245%. Монета сохраняет восходящий тренд, опережая по темпам роста ВТС и большинство альткоинов и отражая интерес покупателей. На момент выхода статьи капитализация Chainlink составляет $1.925 млрд — 12-е место среди всех криптопроектов на рынке.
Ранее мы уже писали о причинах стремительного роста цены LINK в этом году. Напомним, за последние полтора года Chainlink заключил десятки интеграций фреймворка своего оракул-решения с биржами, операторами нод и крупными компаниями. Сейчас у нее свыше 100 партнерств. В этом году компания начала сотрудничество с компанией Fantom и блокчейн-платформой Cypherium, прошла листинг на Gemini, вошла в состав технического руководящего комитета The Baseline Protocol — Ethereum-протокола для корпоративного сектора от EY, Microsoft и ConsenSys, а ParaFi Capital, поддерживающая MakerDAO, предложила обеспечение стейблкоина DAI с помощью LINK.
Существенно и то, что Chainlink стала важной частью DeFi-индустрии. Ее оракул-решение используют кредитные платформы bZx, Aave, Celsuis Network, Synthetix, Loopring, Ampleforth, и Polkadot. Напомним, что в феврале хакер дважды обманул оракул протокола bZx, использовавшего сеть Kyber в качестве единого оракула, и вывел с него почти $1 млн. Chainlink использует децентрализованную оракул-сеть, что не позволяет провести с ней атаку, аналогичную случаю с bZx.
LINK — перспективный, но рисковый актив. Когда влияние новостей стихнет, инвесторы могут начать сбрасывать монету. Впрочем, и фундаментальных причин для затяжного медвежьего тренда LINK тоже нет — проект активно развивается и явно интересен инвесторам.
Cardano (ADA) — 300%
Cardano — децентрализованная система, которая должна стать аналогом Ethereum, но более масштабируемым, быстрым, конфиденциальным и децентрализованным. Пока в ней есть только собственная валюта, ADA, но с последующими обновлениями добавятся смарт-контракты, dApps и сайдчейн.
ADA — восьмая по капитализации монета на крипторынке. С начала года она подорожала с $0.0329 до $0.0993 — на 300%, а после мартовского падения — до $0.0237, то есть на 418%.
Главная причина роста — долгожданное обновление Shelley, имплементирующее алгоритм dPoS и возможность стейкинга. Это должно сделать проект в 50–100 раз более децентрализованным, чем Bitcoin или Ethereum. С конца мая, после объявления о скорой имплементации апдейта, монета выросла на 186%. С 30 июня после активации обновления в сети Cardano актив поднялся еще на 18%. 18 августа у пользователей новой сети появится возможность зарабатывать на стейкинге. Вполне вероятно, что как минимум до этого момента монета сохранит восходящий тренд.
У ADA отличные перспективы на дальнейший рост. Shelley — только второй этап в дорожной карте Cardano. Предполагается, что вскоре после него запустятся и остальные обновления:
Goguen — имплементация смарт-контрактов, возможности создания dApps, собственных токенов и токенизации активов;
Basho — улучшение оптимизации, производительности, повышение масштабируемости, внедрение сайдчейнов;
Voltaire — введение системы голосования и переход управления проектом в руки сообщества.
В конце марта также состоялся релиз технологии масштабирования Ouroboros Hydra — оффчейн-протокола второго уровня, который позволит значительно увеличить пропускную способность сети, а также реализовать микроплатежи и страховые контракты. В апреле было объявлено о предстоящем ребрендинге и переосмыслении маркетинговой стратегии. В конце апреля агентство Weiss Ratings присвоило Cardano оценку «превосходно», посчитав, что проект технологически опережает Bitcoin и Ethereum.
Cardano давно на рынке. Проект развивается неспешно, но основательно. Недавний рост монеты показывает, что пользователи по-прежнему верят в него. По цене у ADA еще огромный запас для роста, но не исключены длительные просадки. В июне прошлого года монета торговалась на уровне $0.090, медленно упав к зиме в три раза. В то же время до исторического максимума в $1.24 от января 2018 года еще очень далеко. Если у разработчиков получится сделать то, на что они претендуют — самодостаточную и полностью децентрализованную самоподдерживающуюся систему — то у проекта вновь появится шанс взлететь.
Celsius Network (CEL) — 270%
Celsius Network — централизованная платформа, позволяющая брать кредит в криптовалютах и зарабатывать на хранении депозитов до 3–10% годовых. Проект запущен в 2018 году и претендует на то, чтобы заменить традиционную банковскую систему. Высокие проценты доходности обеспечиваются тем, что большинство вкладчиков — розничные клиенты, а большинство кредиторов — криптокомпании. Среди партнеров Celsius Network: Chainlink, Korbit, Litecoin Foundation, Bitcoin․com.
С начала года CEL, нативный токен Celsius Network, подорожал с $0.1446 до $0.3914 — на 270%, а с мартовского минимума в $0.0543 до пика от 30 июня в $0.5030 — на 926%. Объем торгов вырос в несколько раз, но по-прежнему не превышает $1 млн.
Рост цены CEL обусловлен органическим ростом проекта, удачным маркетингом и просто выгодными условиями выплат. Так, в июне общий объем депозитов на Celsius достиг $1 млрд, а объем выплат вкладчикам — $407 000 за неделю. На фоне роста популярности DeFi-платформ Celsius Network попыталась стать более децентрализованной и в марте интегрировала технологию оракула Chainlink. В мае компания запустила реферальную программу, предлагающую $10 в ВТС за приглашение нового пользователя, а также $10 только что присоединившемуся юзеру платформы.
Хотя CEL показывает хороший рост уже на протяжении года, его курс остается волатильным, а вложения в него — достаточно рискованными. Средства застрахованы на $100 млн кастодиальным сервисом BitGo, но большинство из них хранится на холодных кошельках платформы. Впрочем, до сих пор у площадки не было случаев взлома или невыплат. Другой фактор риска — огромная конкуренция.
Synthetix (SNX) — 210%
Synthetix (ранее известный как проект стейблкоина Havven) — деривативная торговая платформа на основе Ethereum, позволяющая пользователям создавать внутри нее собственные синтетические активы и зарабатывать на традиционных активах, ставках на курс и стейкинге. Пользователи могут создавать синтетические активы (Synth), привязанные к курсу ВТС и ЕТН, а также к традиционным активам: золоту, акциям, валютному рынку, сырьевым товарам. Трейдеры, которые держат Synth, могут делать ставки на то, будут ли расти или падать конкретные акции или валюты. Для инвесторов это возможность получить прибыль от колебаний цен без владения базовым активом. При этом пользователи, которые решаются поставить свои токены SNX в качестве залога, могут зарабатывать на стейкинге до 60%, получая вознаграждение за «заморозку» средств. Минимальный стейк составляет всего $29. Система Synthetix похожа на MakerDAO, в которой ETH блокируется для создания DAI.
Начав как стейблкоин, Synthetix перешла в DeFi-индустрию, и именно здесь проект стал востребованным. Он привнес в децентрализованное финансирование возможность заработка на колебаниях курсов и традиционных активах.
Сегодня Synthetix — третья по величине DeFi-платформа с заблокированными активами на сумму более $328 млн и рыночной капитализацией $212 млн. Synthetix Network Token (SNX), монета проекта, выросла с начала года с $1.23 до $2.55 — на 200%, а с мартовского падения до $0.367 — на 695%. Объем ежедневных торгов с прежних $1–$2 млн вырос за месяц до $8–$14 млн.
Особых новостей о развитии Synthetix в последнем квартале нет. Рост обусловлен органическим повышением интереса пользователей к проекту и возможностями заработка в нем.
Synthetix — уникальная идея для DeFi-сектора. Но пока вложения в проект сопряжены с высокими рисками. Так, цена на его стейблкоин слишком волатильна и может опускаться на $0.05–$0.06. Проблемой остается и ликвидность монеты — ее не так много на основных биржах. Впрочем, уверены, что вскоре ситуация изменится — появляется все больше пользователей, тестирующих платформу. SNX, без сомнения, одна из перспективнейших монет в этом году — к ней надо присматриваться, но действовать осторожно.
Basic Attention Token (BAT) — 35%
Basic Attention Token — Ethereum-токены приватного криптобраузера Brave, блокирующего чужую рекламу и позволяющего зарабатывать криптовалюту за просмотр собственных объявлений браузера и публикации контента. Проект был запущен в 2017 году Бренданом Эйхоном — создателем языка программирования JavaScript и сооснователем браузера Mozilla.
Brave сразу привлек внимание аудитории — все токены были распроданы за $35 млн в ходе ICO за рекордные несколько секунд. Однако после этого интерес к проекту начал снижаться, и цена за монету BAT постоянно колеблется между $0.10–$0.40. Почти четыре года браузер был доступен только в предварительных версиях, но в ноябре прошлого года запустилась основная — Brave. Но даже бета-версиями браузера пользовались почти 10 млн человек по всему миру.
С начала года монета выросла с $0.1833 до $0.2504 — всего на 36%. Свой годовой максимум за это время она показала в феврале, достигнув в цене $0.3149. В середине марта BAT упал до $0.1046 — с того времени к сегодняшнему дню он вырос на 239%. А это уже отличный результат. Впрочем, монета пока постоянно скачет в цене и пока далека от своего исторического максимума в $0.86 в начале января 2018 года.
Однако, если ранее ВАТ рос в основном на ожиданиях аудитории и новостях, то теперь он становится частью DeFi-сектора. Еще в сентябре 2018 года протокол Compound стал использовать BAT в качестве залога при кредитовании, а в ноябре 2019 года монета стала вторым активом после ЕТН, которую принял MakerDAO в качестве обеспечения для получения займов DAI. По мере роста DeFi BAT также привлекал к себе все больше внимания.
У BAT есть потенциал неплохо выстрелить до конца года. Хотя, по заверениям разработчиков, на просмотре рекламы пользователи могут уже сейчас зарабатывать до $70 в год, а позже до $200–$300, но пока это не очень их мотивирует. Но при этом им нравится удобство, скорость и блокировка рекламы криптобраузером Brave (автор этой статьи сам использует его с ноября прошлого года). Если разработчикам удастся найти модель, которая привлечет рекламодателей и будет удобна пользователям, проект может довольно быстро набрать десятки миллионов юзеров. Сейчас команда планирует еще несколько нововведений. Без сомнения, все это отразится на курсе BAT и, скорее всего, в лучшую сторону.
Но рассчитывать на значительное ралли, пожалуй, тоже не стоит. Может оказаться, что Brave — нишевой продукт, который уже и так привлек почти всю свою целевую аудиторию. Проекту будет сложно конкурировать с Chrome, Safari или Opera и добиться прибыльности своей бизнес-модели.
В заключение
Как видим, большинство монет, показавших наилучшие результаты в этом году — токены DeFi-сектора. Он привлекает все больше средств и показывает реальные перспективы — рынок реагирует на это ростом цен на основные активы. Хотя восходящий тренд, кажется, готов смениться коррекцией, ралли DeFi-проектов вполне может продолжиться и дальше в течение года. Предстоящий запуск Ethereum 2.0 также может оказать стимулирующее воздействие на эти проекты.
Источник: DeCenter
Самые актуальные новости - в 
