Банк России готовится впервые за восемь лет обновить список критериев, по которым финучреждения могут считать операции клиентов сомнительными и блокировать счета, сообщает РБК.
Поправки в положение 375-П предусматривают изменение некоторых существующих процедур оценки подозрительных транзакций.
Впервые в этот список могут быть включены операции с цифровыми активами.
Помимо них к сомнительным могут отнести регулярные операции по снятию поступающих от фирмы средств физлицом, а также просьба клиентов банка о закрытии счета после того, как у финучреждения возникли какие-либо вопросы к нему.
Как и прежде, вопросы у банков могут вызывать слишком частое поступление крупных сумм и ситуации, когда поступления на счет компании гораздо ниже ее затрат.
«Политика затягивания гаек центробанком продолжается. Ничего нового тут нет, просто решили прикрыть наиболее популярные на данный момент схемы вывода денег с расчетного счета через физлиц и схемы с использованием криптовалюты», — отметил в комментарии ForkLog эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев.
Вместе с тем предлагается не считать сомнительными операции с высокими комиссиями и заградительными тарифами, проведенные клиентом банка. По словам эксперта, исключая подобные операции из списка подозрительных, «центробанк как бы намекает, кому и сколько придется платить за обналичку в 2020 году».
В ЦБ также отметили, что перечень подозрительных операций пока не является окончательным, — банки могут дополнить его другими критериями.
В прошлом году СМИ сообщили о том, что ЦБ РФ и Росфинмониторинг готовят законопроект о запрете использования криптовалют в качестве оплаты. Эксперты рассказали ForkLog о том, почему инициатива не сможет уничтожить «серый рынок», на борьбу с которым направлена.
Источник: forklog.com
Самые актуальные новости - в 
