Регуляторы устраняют отмывание денег через крипто-банкоматы

Глобальный нормативный ландшафт ужесточается для операторов крипто-банкоматов; эксперты прогнозируют изменения во всем мире, Канада и Германия уже пытаются ужесточить требования.

Согласно отчету CipherTrace, 74% всех транзакций, совершенных с помощью банкоматов в США, были отправлены за пределы страны в течение 2019 года. В отчете также было установлено, что 88% средств, отправленных с крипто-банкоматов США на виртуальные валютные биржи, были переведены за границу. За последние годы этот показатель увеличился экспоненциально, а с 2017 года ежегодно удваивается.

В интервью Law360 технический директор CipherTrace Джон Джеффрис предсказал, что биткоин-банкоматы (BATM) станут «большей точкой регулятивного внимания», подчеркнув «необходимость более единообразного правоприменения и соблюдения нормативных требований» в отношении подобных машин в будущем.

Канада ужесточает правила

Отчет CipherTrace был опубликован через два дня после того, как вступили в силу новые правила, относящиеся к канадским фирмам, работающим с цифровыми валютами, как к организациям, занимающимся денежным обслуживанием (MSB).

Фрэнсис Пулиот из Bitcoin Foundation Canada и организатор местной криптобиржи BullBitcoin пишет, что новое законодательство будет преимущественно затрагивать те фирмы, которые обменивают крипто на наличные, ссылаясь на операторов биткоин-банкоматов как наиболее пострадавших.

Согласно новым правилам операторы биткоин-банкоматов должны сообщать обо всех транзакциях на сумму 10'000 долларов США или более властям Канады. По данным CoinATMradar, в настоящее время в Канаде работает 778 крипто-банкоматов, что составляет почти 10% от 7,958 терминалов по всему миру.

Измененный Закон о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма был принят в июне 2019 года на фоне призывов мэра Ванкувера ввести запрет на использование биткоин-банкоматов по всему городу в связи с проблемами отмывания денег.

Под прицелом фиат-крипто транзакции

В июле 2019 года испанская полиция также указала, что крипто-банкоматы являются слепым пятном в европейских правилах по борьбе с отмыванием денег после выявления одной местной банды, которая отмывала примерно 10 миллионов долларов для колумбийских наркоторговцев с использованием этих машин.

В ноябре прошлого года Служба внутренних доходов США (IRS) начала расследование по поводу незаконного использования криптовалют, выделив потенциальные налоговые проблемы, связанные с использованием банкоматов и киосков, позволяющих купить биткоин за фиат в торговых центрах.

Читайте от 10 мая: Coinstar увеличит количество биткоин-банкоматов до 7'000 в США

Управление по финансовым рынкам Германии (BaFin) в марте этого года также сформировало меры, направленные на устранение нелицензированных биткоин-банкоматов. Преследование последовало за введением новых правил по борьбе с отмыванием денег, которые направлены на устранение нормативных дыр в ранее введенных правилах обращения криптовалюты в Германии.

Источник: AltStake

Читайте также

Вверх