Глава криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао опубликовал запись, в которой дал свой комментарий касательно блокировки вывода средств, о которой накануне сообщил один из пользователей ориентированного на приватность биткоин-кошелька Wasabi Wallet.
Как считает Чанпэн Чжао, комментарии представителей сообщества под записью столкнувшегося с проблемой пользователя в Twitter по большей части говорят о том, что многие не до конца понимают все тонкости регулирования криптовалютной индустрии, в том числе в части таких процедур, как KYC и AML, и как они применяются к различным типам бирж.
«Ситуации могут отличаться от страны к стране, но есть два основных и в целом универсальных для большинства регионов требования — KYC и AML. KYC означает, что биржа должна знать своего клиента, и по этой причине она просит предоставить ваше ID, подтверждение адреса проживания и т.д. AML (борьба с отмыванием денег) означает, что биржа должна анализировать каждую транзакцию и быть уверенной в том, что она не связана с отмыванием денег, санкциями или мошенничеством», — пишет Чанпэн Чжао.
Говоря о KYC и AML, глава Binance напоминает о существовании специализированных аналитических сервисов, с которыми работают как биржи, так и регуляторы.
«В мире фиата банки требуют информацию о происхождении средств, адрес проживания и т.д. В мире криптовалют поставщики услуг анализируют ончейн-транзакции и присваивают различным транзакциям различные оценки риска. Большинство регуляторов требуют, чтобы биржи использовали услуги таких сторонних провайдеров услуг. Многие пользователи этого не понимают и обвиняют биржи».
Далее Чанпэн Чжао перечисляет различные типы бирж – регулируемые, то есть те, которые работают согласно законам определенной юрисдикции, нерегулируемые – те, которые не имеют определенной юрисдикции и как следствие не подчиняющимся четким правилам регулирования, и, наконец, децентрализованные биржи.
И так как большинство регуляторов ставят нормы AML выше приватности, у пользователей есть выбор:
1) Пользоваться услугами регулируемых бирж, понимая неизбежность AML-процедур по аналогии с банками
2) Пользоваться услугами нерегулируемых бирж, зная о связанных с этим рисками.
3) Пользоваться услугами децентрализованных бирж, которые как правило имеют низкую ликвидность и не имеют доступа к операциям с фиатом.
«Если вы всерьез обеспокоены вопросы своей приватности, вам стоит задуматься об использовании анонимных монет, само название которых сполна говорит за себя», — подчеркнул Чанпэн Чжао.
Касательно непосредственно Binance он отметил, что к сегодняшнему дню речь уже не идет о просто компании или одной централизованной бирже. Бренд Binance используют несколько регулируемых бирж с поддержкой фиата, включая Binance Singapore, Binance.US, Binance Jersey и т.д. Все они работают независимо от глобальной платформы Binance.com и подчиняются правилам регулирования в соответствующих юрисдикциях. Также есть Binance DEX, работающая на собственном блокчейне компании Binance Chain.
«Мы в Binance стремимся к тому, чтобы предлагать пользователям возможность выбора и разные уровни приватности. Мы живем в неидеальном мире, и каждый выбор означает определенные компромиссы. Поэтому важно понимать, какие у нас есть выборы и мир, в котором мы живем… Мы верим, что приватность – это фундаментальное право человека, и поддерживаем связанные с ней инициативы», — добавил Чанпэн Чжао.
Тем временем касательно ситуации, когда Binance Singapore заблокировала вывод средств на использующий технологию микширования монет CoinJoin кошелек Wasabi, редакция ForkLog получила отдельный комментарий Binance SG.
«Binance SG работает согласно требованиям, предъявляемым Денежно-кредитным управлением Сингапура (MAS) и его партнером в лице Xfers. По этой причине для биржи действуют правила AML. К сожалению, упомянутый пользователь активировал один из механизмов контроля рисками и поэтом мы проводим более глубокое расследование. Мы уже связались с этим пользователем, чтобы объяснить ему случившееся и надеемся на скорейшее разрешение ситуации».
Одновременно с этим представитель PR-отдела Binance Кэти Чжу заявила ForkLog, что не располагает информацией о том, что в недавнем прошлом компания планировала инвестировать в Wasabi Wallet, как об этом накануне заявил главный разработчик кошелька Адам Фичор.
История на этом, впрочем, далека от завершения. Как написал ранее сегодня известный биткоин-евангелист Макс Хиллебранд, уже известно о втором случае блокировки вывода средств на Wasabi Wallet.
Так, он приводит копию письма, в котором Binance SG сообщает, что, хотя и заботится о приватности пользователей, «не терпит транзакции, прямо или косвенно связанные с гемблингом, p2p-транзакциями и особенно даркнетом и миксерам»
Далее в письме приводится крайне странная, на наш взгляд формулировка. Согласно ей, в случае, если аналитические сервисы выявят, что транзакции связаны с перечисленной выше активностью, аккаунт пользователя блокируется, а ему самому «отводится 72 часа на то, чтобы предоставить заявление о том, что в будущем он не будет пользоваться такими сервисами».
ForkLog продолжает следить за развитием событий.
Источник: forklog.com
Самые актуальные новости - в 
