Сегодня с криптовалютами работают десятки криптобирж. По данным CoinMarketCap, в мире существует 259 криптобирж. Из-за юридических рисков многие из них стараются не связываться с определенными странами и юрисдикциями. Недавно Binance заявил, что перестанет обслуживать американских пользователей на основной площадке, ограничения касаются и Binance DEX — сейчас доступ к ней ограничен для пользователей из 28 юрисдикций. Что делать, если вы оказались в одной из них, пусть даже проездом?
Крым
Для начала разберемся с нашими новыми соотечественниками-трейдерами. Особняком в ряде других юрисдикций стоит Крым. Из-за его присоединения к России он попал под европейские и американские санкции. Поэтому, хотя большинство криптобирж работают с российскими пользователями, с жителями Крыма они работать не хотят. Помимо Binance, в обслуживании жителей Автономной республики Крым и Севастополя отказывают практически все централизованные биржи. Среди наиболее крупных — Bitfinex, OKEx и даже Bitmex.
Причем это касается не только новых аккаунтов — биржи блокируют аккаунты старых пользователей с полной верификацией. Например, в октябре 2018 года Poloniex заблокировала аккаунт пользователя Mors1, который рассказал о своей проблеме на форуме Bitcointalk. По его словам, он столкнулся с этой же проблемой и на бирже Bittrex, вывод средств занял 4.5 месяца. При этом юзер давно уже живет не в Крыму, а в Краснодарском крае.
Аналогичные жалобы русскоязычных пользователей можно найти в обсуждении, посвященном бирже Poloniex на Bitcointalk и Twitter. В случае с этой биржей, как и с другими американскими площадками, пользователям необходимо добиться разрешения на вывод средств с заблокированных аккаунтов у Управления иностранными активами (OFAC), только после этого вывод средств с биржи будет возможен.
При этом для того, чтобы аккаунт пользователя был заблокирован, достаточно просто один раз зайти на биржу из Крыма.
#BittrexTrouble #bittrex_disabled_accounts #BittrexSanctionsFraud
I have the same problem have already 3+ month. Bittrex say, that I am from sanction Crimea region. I proved them, that I am from Krasnodar, but they still don’t want unblock my account.
Несколько твитов с хэштегом #sanctionsfraud посвящены аналогичным проблемам подозреваемых в проживании в Крыму пользователей с биржей Bittrex.
В отдельной теме на Bitcointalk, посвященной криптотрейдингу из Крыма, пользователи пишут, что на Bitmex блокировку легко обойти: достаточно заходить с другого IP через прокси-сервер или VPN. Тем не менее, если биржа заблокирует аккаунт, шансы вывести средства небольшие, потому что поддержка многих криптобирж может отвечать на такие запросы месяцами, требовать у пользователей новые документы и в конце концов отказать в выводе средств. Судебное разбирательство в иностранной юрисдикции будет стоить дорого и займет много времени, а шансы на его успех невелики. По этой причине пользователям криптобирж из запрещенных юрисдикций можно посоветовать только одно — переходить на полностью децентрализованные площадки, на которых их никто не заблокирует.
You can trade on @binance_dex using any one of these wallets directly, without going through https://t.co/VtrSxEaW22 at all.
It’s spreading. https://t.co/lrY9B04bMM
Что касается Binance DEX, которая, по словам CEO компании, «не является полностью децентрализованной», то пользователи из 28 запрещенных юрисдикций смогут торговать на ней напрямую через эти кошельки: Trust Wallet app, Zel Core, Coolwallet, Mathwallet, Infinito Wallet, Coinomi Wallet, Meet.One, Magnum Wallet и Elipa Wallet.
Санкционные юрисдикции
Иран из-за американских санкций остается одной из самых «токсичных» юрисдикций для криптобирж. В ноябре 2018 года Binance попросила пользователей из Ирана вывести свои средства, чтобы криптобиржа не попала под санкции. Помимо бирж, санкции против Ирана касаются даже обменных площадок: в мае этого года Local Bitcoins перестала обслуживать пользователей из этого государства. Помимо Ирана есть и другие страны, которые находятся под американскими санкциями: КНДР, Куба, Венесуэла, Иран, Сирия, Мьянма, Зимбабве, ЦАР, Cудан. Все эти страны входят в список запрещенных юрисдикций Binance.
В перечень из 28 запрещенных стран для торговли на Binance DEX попала также Беларусь, вероятно, это связано с позицией юридического департамента компании, который страхуется от любых юридических рисков. Дело в том, что в 2004 году против Беларуси были введены санкции Евросоюза из-за нарушений прав человека.
США
Cоединенные Штаты Америки — это огромная база пользователей для криптобирж, но также это одна из самых опасных юрисдикций из-за возможных санкций и ограничений от таких официальных американских органов, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Служба регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA), а также прокуратуры и финансовые департаменты штатов. Криптовалюты в США легализованы, но для работы на этом рынке нужно получать соответствующие лицензии и разрешения. Причем требования США касаются не только централизованных, но и децентрализованных бирж, как показало дело основателя EtherDelta Захари Кобурна.
Поэтому многие биржи просто предпочитают не работать с американскими пользователями. Например, так в конце прошлого года поступила одна из крупнейших криптовалютных площадок BitMEX. А 14 июня стало известно, что Binance перестанет обслуживать американских пользователей на своей основной площадке. Вместо этого биржа планирует создать для них отдельное подразделение совместно с американской компанией BAM Trading services.
Сложности с регулированием касаются даже площадок, зарегистрированных в США: в начале июня биржа Bittrex заблокировала своим американским пользователям доступ к торгам 32 криптовалютами, включая QTUM и STORJ.
Что делать?
Мы можем порадовать наших читателей: на данный момент с помощью VPN вы можете зайти из санкционных юрисдикций практически на любую криптобиржу. Для этого вам просто нужно приобрести VPN для индивидуального пользования, и биржа не сможет правильно идентифицировать территорию, с которой вы на нее зашли. Однако у некоторых бирж все-таки будет возможность вас вычислить. Например, если вы зашли с компьютера, которым часто пользуются пользователи из запрещенной юрисдикции.
Поэтому лучше не рисковать своими аккаунтами на централизованных биржах и использовать децентрализованные. Иначе можно потерять все деньги, отправленные на биржу. Пример такой неудачи: клиент Poloniex с ником Rebelion, он потерял 10 ETH и 1.5 BTC. В среднем объем замороженных средств у других пользователей составляет меньшие суммы — до 0.2 BTC. Кроме того, можно надеяться, что другие биржи пойдут по пути Binance и откроют отдельные площадки именно в вашей стране.
Источник: DeCenter
Самые актуальные новости - в 
